1. С целью противодействия финансированию терроризма и легализации незаконных доходов, платформа Smartmoney.exchange разработала и внедрила систему внутреннего контроля (AML/KYC/KYT).
2. AML, или "Противодействие отмыванию денег", представляет проверку финансовых активов и средств Пользователя с целью предотвращения легализации денег. AML-система базируется на принципах исключения возможности участия платформы и её персонала в незаконных операциях, связанных с отмыванием денег, и на предотвращении финансирования террористической деятельности.
3. KYC (Знание клиента) и KYT (Знание транзакции) – включают в себя проверку личных данных клиента.
4. Администрация Smartmoney.exchange предостерегает клиентов от намеренных мошеннических действий, направленных на легализацию незаконных доходов, финансирование терроризма и другие виды мошенничества.
5. Администрация, сотрудники и владельцы Smartmoney.exchange не несут ответственности за неправомерное использование услуг третьими лицами, противоправные действия злоумышленников и возможный ущерб, возникший из-за использования платформы Smartmoney.exchange.
6. При согласии с условиями договора и политикой AML/KYC/KYT клиент подтверждает: — Достижение совершеннолетнего возраста на момент совершения операции; — Законное происхождение всех средств; — Понимание последствий своих действий; — Отсутствие сговора с третьими лицами и противоправных целей.
7. Администрация Smartmoney.exchange оставляет за собой право требовать документы для подтверждения личности клиента, происхождения и источник обмениваемых средств. При подтверждении личности персонал платформы может временно приостановить операции или отказать в обслуживании в случае подозрения в незаконной деятельности, а также передать информацию правоохранительным органам.
8. При обнаружении высокого риска происхождения средств, средства клиента могут быть задержаны до завершения расследования. Все средства, за исключением комиссии, возвращаются отправителю.
9. В соответствии с вышеизложенным, администрация Smartmoney.exchange не несет юридической ответственности за незаконное использование платформы в целях легализации незаконных доходов, финансирования терроризма и других противозаконных действий. Однако платформа обязуется предпринять все необходимые меры для предотвращения таких попыток использования.
Рекомендациями FATF (fatf-gafi.org).
